違法發(fā)放貸款如何認(rèn)定？上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師講完就明白了！
違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反國(guó)家規(guī)定，大量發(fā)放貸款或者造成重大損失的行為。那么對(duì)于相關(guān)情況你了解多少呢？接下來(lái)和上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師一起看看吧。
1.自然人犯罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役； 數(shù)額特別大或者造成特別嚴(yán)重?fù)p失的，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款； 處五年以上有期徒刑； 處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款。
2.單位犯有本罪的，應(yīng)當(dāng)依照前款關(guān)于個(gè)人犯罪的規(guī)定，對(duì)單位處以罰款，并處以直接責(zé)任人和其他直接責(zé)任人的刑罰。
3.銀行或者通過(guò)其他企業(yè)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的工作管理人員違反國(guó)家法律規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前述的規(guī)定從重處罰。
違法發(fā)放貸款罪的主體，是特殊主體，即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員，單位也能構(gòu)成本罪。
根據(jù)《全國(guó)法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》（法〔2001〕8號(hào)），違法所得歸單位所有的，是單位犯罪。
1.單位的分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門(mén)實(shí)施犯罪行為的處理。以單位的分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門(mén)的名義實(shí)施犯罪，違法所得亦歸分支機(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門(mén)所有的，應(yīng)認(rèn)定為單位犯罪。不能因?yàn)閱挝坏姆种C(jī)構(gòu)或者內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)、部門(mén)沒(méi)有可供執(zhí)行罰金的財(cái)產(chǎn)，就不將其認(rèn)定為單位犯罪，而按照個(gè)人犯罪處理。
2.單位犯罪直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員的認(rèn)定。直接負(fù)責(zé)的主管人員，是在單位實(shí)施的犯罪中起決定、批準(zhǔn)、授意、縱容、指揮等作用的人員，一般是單位的主管負(fù)責(zé)人，包括法定代表人。
其他直接責(zé)任人員，是在單位犯罪中具體實(shí)施犯罪并起較大作用的人員，既可以是單位的經(jīng)營(yíng)管理人員，也可以是單位的職工，包括聘任、雇傭的人員。應(yīng)當(dāng)注意的是，在單位犯罪中，對(duì)于受單位領(lǐng)導(dǎo)指派或奉命而參與實(shí)施了一定犯罪行為的人員，一般不宜作為直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任。
對(duì)單位犯罪中的直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)根據(jù)其在單位犯罪中的地位、作用和犯罪情節(jié)，分別處以相應(yīng)的刑罰，主管人員與直接責(zé)任人員，在個(gè)案中，不是當(dāng)然的主、從犯關(guān)系，有的案件，主管人員與直接責(zé)任人員在實(shí)施犯罪行為的主從關(guān)系不明顯的，可不分主、從犯。
但具體案件可以分清主、從犯，且不分清主、從犯，在同一法定刑檔次、幅度內(nèi)量刑無(wú)法做到罪刑相適應(yīng)的，應(yīng)當(dāng)分清主、從犯，依法處罰。
這個(gè)問(wèn)題的講解暫時(shí)到這里，總的來(lái)說(shuō)，單位犯有本罪的，應(yīng)當(dāng)依照前款關(guān)于個(gè)人犯罪的規(guī)定，對(duì)單位處以罰款，并處以直接責(zé)任人和其他直接責(zé)任人的刑罰。我們正在建設(shè)法治社會(huì)，法律的作用也越來(lái)越重要 。多了解一些法律知識(shí)大有裨益，無(wú)論對(duì)個(gè)人還是對(duì)社會(huì)，預(yù)防犯罪行為的發(fā)生要比處罰已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為更有價(jià)值，更為重要。如果您還有更多疑問(wèn)，歡迎聯(lián)系我們的上海經(jīng)濟(jì)犯罪律師。
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