免費法律咨詢熱線:

400-9969-211

21.8

累計挽回客戶損失21.8億元人民幣

1000

余家

企事業單位、社會團體、政府單位的法律顧問

1996

中國創辦最早的合伙制律師事務所之一

200

余名

律師 各領域 均有專家級律師坐鎮

30

萬+

累計解決客戶疑難法律問題

70%

律師

70%以上律師獲得法律碩士學位

服務領域

為重大疑難復雜案件提供一體化解決方案

主頁 > 法律頭條 > 民間借貸中的非法吸收公眾存款風險有哪些?上海債務律師來回答

民間借貸中的非法吸收公眾存款風險有哪些?上海債務律師來回答

法律頭條 2023-02-11 09:21:47609策法網
【導讀】民間借貸是指自然人、法人和其他組織之間的融資行為。隨著我國經濟的快速發展,民間借貸已經成為我們日常生活中非常普遍的一種融資行為。但最近當地公安機關“嚴厲打擊非法集資犯罪”的行動,已經導致民間借貸被定為非法集資犯罪。上海債務律師帶您了解一下有關的情況。  非法集資案件根據案件的具體情況,一般可分為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的最大區別在于犯罪的主觀故意不同。非

  民間借貸是指自然人、法人和其他組織之間的融資行為。隨著我國經濟的快速發展,民間借貸已經成為我們日常生活中非常普遍的一種融資行為。但最近當地公安機關“嚴厲打擊非法集資犯罪”的行動,已經導致民間借貸被定為非法集資犯罪。上海債務律師帶您了解一下有關的情況。

  非法集資案件根據案件的具體情況,一般可分為集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪的最大區別在于犯罪的主觀故意不同。非法集資罪是行為人采用虛構事實、隱瞞真相的方法,非法占有社會不特定公眾的資金的主觀故意。非法吸收公眾存款罪的行為人只是暫時占用投資人的資金,行為人承諾并有意償還本息。

  由于企業一般的民間借貸行為不會發展具有非法占有的主觀意圖,因此通過本文的著重點在于學生介紹非法吸收社會公眾存款罪以及該罪的風險管理防范。

  一、非法吸收公共存款罪的表現形式

  案例:2010年11月12日,被告人楊(化名)在安注冊成立陜西富源投資管理有限公司,并擔任公司法定代表人。2013年9月30日,楊以被告人張某的名義注冊成立陜西富源投資管理有限公司咸陽分公司。

  未經有關部門依法批準,被告楊通過其所在公司的員工,利用印有福源公司信息的布袋散發傳單、推銷員解說等,向公眾進行宣傳,投資西安大型金融實業有限公司法人代表機構,網上追逃,并以楊為借款人,與陜西福源投資管理有限公司或其渭南分公司簽訂“民間借貸合同”,辦理咸陽開發的中小型企業孵化器項目。這些合同承諾的預期年回報率不低于12% 。

  法院觀點:被告人楊某違反我們國家經濟金融企業管理相關法律制度規定,在不具有吸收存款市場主體資格的情況下,許諾投資回報預期年收益不低于12%為誘餌,對社會不特定研究對象信息進行數據公開宣傳,與院某一起向社會不特定公眾對于非法吸收公眾存款。

  被告人張A、張B、張C知被告人楊某向社會不特定公眾提供大量吸收存款的行為違反我國法律法規規定,仍然需要幫助并參與學習其中包括吸收公眾存款,構成因素共同犯罪。

  被告人姓楊(姓袁) ,非法吸收公共存款共計26717678元,數額巨大。他的行為違反了國家財政管理秩序,給公共財產造成了嚴重損失,因而違反了刑法,上述被告人的行為構成了非法吸收公眾存款罪。

  二、非法吸收公眾存款罪的認定條件

  最高人民法院關于審理非法集資刑事案件、吸收公眾(包括單位和個人)資金的行為,在同時符合下列四項條件的,除刑法另有規定外,應當按照刑法第一百七十六條的規定,認定為“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”:

  1、未經有關部門依法批準或以借用合法業務的形式吸收資金的;

  2、通過網絡媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會信息公開市場宣傳

  3、承諾在一定期限內以金錢、實物、權益等方式償還本金和利息,或支付回報

  4、向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

  吸收或者變相吸收公眾存款,不屬于違法行為,不向社會公開,由親屬、朋友或者單位為特定對象吸收。即非法吸收公眾存款罪的構成要件包括非法性、公開性、引誘性和社會性四個特征。

  上海債務律師認為,這也是中國民間借貸與非法吸收社會公眾存款罪的區別。民間借貸行為的指向性比較可以明確,往往是用于農業生產管理經營等特定的急需資金的目的,而非法吸收公眾存款的行為人通過一些非法手段吸取公眾資金至其“金融服務機構”后,其目的雖是通過電子貨幣運營等金融科技手段獲取經濟利潤,但資金投入使用不同方向并不具有明確。




  • 上海暴力犯罪律師談唐山燒烤店事件專業觀點 上海暴力犯罪律師談唐山燒烤店事件專業觀點

      關于唐山燒烤店打人事件很多自媒體博眼球式的胡說八道,很多專業法律人都看不下去了,上海暴力犯罪律師認為彭新林教授的觀點要專業的多。三聯:網民之所以有討論和爭議,主要是因為他們擔心傷害識別帶來的定性和定量錯誤。例如,2016年麗江女游客被陌生人騷擾和毆打后,她們的外表也受到了很大影響。最嚴重的犯罪者被判處三年半徒刑,許多人認為他們的判決很輕。在世界各地的法律體系中,是否有任何評估暴力過程并影響定罪的性質和結果的方法?包括對受害者的心理影響和對社會基本道德的挑戰,國外是否試圖將其納入量刑?

    發布于:2022-05-07

    詳細閱讀
  • 上海律師曹宸談范冰冰8.8億 上海律師曹宸談范冰冰8.8億

      上海律師曹宸談范冰冰8.8億--這樣對嚴重危害國家利益的逃稅大戶都懸上“頭頂之劍”而從嚴,對于小戶“首次”則從寬。小戶賺錢不容易,都是普通老百姓,被查出偷漏稅,補補罰罰就可以了

    發布于:2022-06-01

    詳細閱讀
  • 上海刑事辯護律師廿八年沉-劉忠林故意殺人案, 上海刑事辯護律師廿八年沉-劉忠林故意殺人案,

      上海刑事辯護律師最終發展為骨髓炎壞死截肢。劉忠林的親人和鄰里可以證實,劉忠林被偵查機關抓捕前肢體健全,其肢體受損是羈押期間產生。

    發布于:2022-06-01

    詳細閱讀
  • 上海律師借范爺偷稅案談偷稅承擔的法律責任 上海律師借范爺偷稅案談偷稅承擔的法律責任

      范冰冰8億涉稅案,之后牽出眾多影視明星偷稅漏稅問題。上海律師談偷稅之后將承擔哪些法律責任?

    發布于:2022-06-01

    詳細閱讀

聯系我們

策法網竭誠為您服務

圖形驗證碼
提交問題,等待回電

咨詢電話

400-9969-211 

律師微信號

12871916 

主站蜘蛛池模板: 日韩电影免费在线观看网站 | 免费能直接在线观看黄的视频免费欧洲毛片**老妇女 | 日韩电影免费在线观看视频| 国产欧美日韩精品丝袜高跟鞋| 国产99视频精品免费视频7| 亚洲精品无码av中文字幕电影网站| 一级毛片中文字幕| 精品国产福利在线观看91啪| 最近中文字幕免费mv视频8| 国产第一福利影院| 免费一级片网站| k频道国产欧美日韩精品| 麻豆porno| 日韩av第一页在线播放| 国产午夜亚洲精品不卡免下载| 亚洲欧美中文日韩在线| 3d动漫精品一区二区三区| 精品久久久噜噜噜久久久| 日本爽爽爽爽爽爽在线观看免 | 日本艳鉧动漫1~6全集在线播放| 国产黄在线观看免费观看不卡| 亚洲精品乱码久久久久久蜜桃图片| 中文字幕乱倫视频| 给我免费播放片在线中国| 日本电影里的玛丽的生活| 国产婷婷色一区二区三区深爱网| 久久国产精品免费视频| 色多多视频免费网站下载| 欧美一级黄色片在线观看| 在线免费h视频| 亚洲国产精品久久久久久| ww在线观视频免费观看w| 色妞AV永久一区二区国产AV| 性猛交╳xxx乱大交| 国产你懂的在线观看| 久热这里有精品| xx视频在线永久免费观看| 欧美日韩动态图| 国产无套在线观看视频| 亚洲av无码精品色午夜| 1313mm禁片视频|